Availability: Externes Rating | Technische Universität München

Externes Rating: Finanzdienstleistung und Entscheidungshilfe

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Bibliographic Details
Main Authors:	Munsch, Michael (Author), Weiss, Bernd (Author)
Format:	Book
Language:	German
Published:	Berlin [u.a.] Deutscher Industrie- und Handelskammertag, DIHK 2004
Edition:	4. Aufl.
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adam_text	Inhalt Verzeichnis der Abbildungen/Tabellen 6 1. Einleitung 8 Attraktivität der Finanzmärkte 9 Entwicklungen im Kredit und Risikomanagement 11 2. Was ist Rating? 14 2.1 Definition 15 2.2 Rating: Diagnose von Stärken und Risiken 16 2.3 Ratingsymbole und Aussagen 19 2.4 Marktentwicklung 27 2.5 Ratingvarianten Was ist ein Mittelstandsrating? 32 2.6 Abgrenzungskriterien für Ratings 40 3. Exkurs „Baseler Akkord 44 4. Warum externes Rating für den Mittelstand? 53 4.1 Wer sollte sich raten lassen? Entscheidungskriterien für ein Rating 54 4.2 Rating als Entscheidungshilfe: Ihr Rating aus externer Sicht 57 5. Wie entsteht ein Rating? 61 5.1 Prozess der Ratingerstellung 62 5.2 Welche Informationen sind zur Rating¬ erstellung relevant? 64 5.3 Welche Methoden werden zur Ratingerstellung genutzt? 74 6. Wer erstellt Ratings? 79 6.1 Bankinterne Ratings: Wie beurteilen Banken die Bonität Ihres Unternehmens? 80 6.2 Externe Ratings: Wie beurteilen Ratingagenturen die Bonität Ihres Unternehmens? 89 7. Die Entscheidung für ein externes Rating 98 8. Die Vorbereitung auf ein externes Rating 101 8.1 Unternehmensdokumentation Basis für ein erfolgreiches Rating 103 8.2 Managementteam und Mitarbeiter 104 8.3 Dokumentation und Managementinformation 1°5 8.4 Controlling 1°6 8.5 Zahlen und Fakten 108 8.6 Unternehmensorganisation 11° 8.7 Produkte und Leistungen 111 8.8 Marktbeziehungen und Wettbewerb 112 8.9 Finanzierungsstruktur 113 9. Anhang H5 Literaturhinweise 116 Autoren 118 Stichwortverzeichnis 119 Verzeichnis der Abbildungen/Tabellen Abbildungen Abb. 1: Insolvenzentwicklung von Unternehmen in Deutschland 11 Abb. 2: Juristische Eröffnungsgründe für ein Insolvenzverfahren 18 Abb. 3a: Verteilung der Ratings von Industrieunternehmen 1980 (Standard Et Poor s) 20 Abb. 3b: Verteilung der Ratings von Industrieunternehmen 1999 (Standard Et Poor s) 21 Abb. 4: Bonitätstruktur des Kreditportfolios einer mittelstands¬ orientierten Bank (Muster) 22 Abb. 5: Standard Et Poor s Einjahres Ausfallquoten bei Unternehmensanleihen 24 Abb. 6: Standard Et Poor s kumulierte Ausfallraten 25 Abb. 7: Marktentwicklung Rating von Unternehmensanleihen 28 Abb. 8: Interpretation des Creditreform Bonitätsindexes 36 Abb. 9: Ausfallquoten des Auskunftsrating Bonitätsindexes 37 Abb. 10: Abgrenzungskriterien für Ratingarten 41 Abb. 11: Mittelwerte klassifizierter Credit spreads aus Ratings von Moody s und Standard Et Poor s 52 Abb. 12: Rating im Spannungsfeld der Kredit und Geschäftsbeziehungen 57 Abb. 13: Ratingprozess 63 Abb. 14: Branchen und Zeitvergleich mit der Bilanzkennzahl Gesamtkapitalrendite 68 Abb. 15: Grundproblematik der Insolvenzprognose 75 Abb. 16: Grafische Darstellung der Diskriminanzanalyse 76 Abb. 17a: Quantitative und qualitative Faktoren in einem bankintemen Rating ... 81 Abb. 17b: Rating als Bestandteil der Kalkulation einer Bank 82 Abb. 18: Kennzahlendefinition des Bundesbank Ratings 83 Abb. 19: Codex Kennzahlen Analysebaum 85 Abb. 20: Analysierte Risikobereiehe im System CODEX 86 Abb. 21: Qualitative Prüfkriterien der R@S Rating Services AG 91 Abb. 22: Qualitative Score Perspektiven des Creditreform Ratings 93 Abb. 23: Mustererkennung zur Bonitätsbeurteilung von Jahresabschlussinformationen 94 Abb. 24: Bonitätsbeurteilung im Vergleich (Muster GmbH) 96 Abb. 25: Zusammenhang der betrieblichen Teilpläne 107 Tabellen Tab. 1: Definition klassischer Ratingskalen 19 Tab. 2: Bonitätsbezogene Interpretation von Ratingklassen 23 Tab. 3: Standard Et Poor s Ausfallraten von Unternehmensanleihen im Vergleich 24 Tab. 4: Ratingklassen des Ratings des BVR Bundesverband der Deutschen Volks und Raiffeisenbanken 26 Tab. 5: Entwicklungshistorie US amerikanischer Ratingagenturen 27 Tab. 6: Langfristige Ratings von Unternehmen aus Deutschland, Österreich und der Schweiz (Unternehmens und Emissions Ratings) 28 Tab. 7: Branchenspezifische Risikoanalyse 38 Tab. 8: Ratingklassifikationen für die Bundesrepublik Deutschland 40 Tab. 9: Gewichtungsfaktoren für eine risikoabhängige Eigenkapitalunterlegung von Banken 46 Tab. 10: Strukturanalyse deutscher Unternehmen über Basel II Ratingklassen 48 Tab. 11: Unternehmensinterne Krisen Ursachen und Insolvenzindikatoren 66 Tab. 12: Definition Kennzahlen 69 Tab. 13: Beispiele für typische Fragestellungen 71 Tab. 14: Ausgewählte Ratingagenturen im Überblick 89 Tab. 15: Exemplarische Kennzahlenübersicht mit Branchenbenchmark 95 i I
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